Die PEQURIS KYC+ Software als Vertriebschance
Güterhändler sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, vor jeder größeren Barzahlung – branchenabhängig – Kunden und Lieferanten einer Überprüfung zu unterziehen (Umsetzung der allgemeinen Sorgfaltspflichten, vgl. § 10 Abs. 1 GwG). Gleiches gilt bei Immobilienmaklern für ihre Kunden und Interessenten (auch unabhängig von Bargeldzahlungen).
Bei Missachtung drohen empfindliche Strafen: vom Bußgelderlass, über die Einziehung von Waren bzw. Geldern bis hin zur strafrechtlichen und persönlichen Haftung der Geschäftsleitung und leitenden Angestellten. Eine GwG-konforme Überprüfung Ihres Kunden bei Bartransaktionen über dem jeweiligen branchenabhängigen Schwellenwert (im Güterhandel) oder bei „ernsthaftem Interesse“ bei Immobiliengeschäften (Immobilienmakler) umfasst die folgenden Maßnahmen:
Prüfungsumfang gem. § 10 Abs. 1 GwG zur Erfüllung der allgemeinen Kundensorgfaltspflichten
- Identifizierung des Vertragspartners / der auftretenden Person:
- Vorname, Name, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohn-/ Postanschrift (§§ 10 Abs. 1 Nr. 1, 11 Abs. 4 Nr. 1 GwG, 12 Abs. 1 Nr. 1 GwG)
- mittels Lichtbildausweises im Original
- Recht & Pflicht zur Ausweiskopie (§ 8 Abs. 2 GwG)
- Abklärung, ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt
- Einholung und Bewertung von Informationen über den Zweck der Geschäftsbeziehung
- Feststellung, ob es sich dem Vertragspartner oder dem wirtschaftlich Berechtigten um eine politisch exponierte Person handelt sowie eventuell einen Sanktionslistenabgleich
- Überwachung der Geschäftsbeziehung
Für alle aufgezählten Punkte gilt eine Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht von 5 Jahren!
Sofern eine gesetzeskonforme Kundenidentifizierung und Authentifizierung nicht erfolgt ist, darf das Geschäft nicht abgeschlossen werden. Lediglich eine Kopie des Personalausweises des Käufers in die Akten zu legen reicht hier – entgegen landläufiger Vorstellungen – nicht aus!
In vielen Unternehmen liegen die technischen Voraussetzungen für eine rechtskonforme KYC-Prüfung bislang nicht vor. Dies stellt viele Händler, Auktionshäuser, Galeristen und Immobilienmakler vor ein nahezu unlösbares Problem: Der potenzielle Vertragspartner oder Kunde muss theoretisch bis zur vollständigen, manuellen Überprüfung seiner Daten auf einen späteren Zeitpunkt vertröstet werden. Kein Kunde möchte warten! Es droht der Wegfall des Geschäfts.
Blitzschnelle und GwG-konforme Abfrage innerhalb von Sekunden
Für die Lösung dieses Problem hat PEQURIS eine effektive und günstige Softwarelösung entwickelt. Die AML-Software KYC+ von PEQURIS ermöglicht es, den Kunden noch vor Ort (Point-of-Sale) und in Echtzeit GwG-konform zu überprüfen. Der Kauf kann damit ohne Verzögerung innerhalb weniger Sekunden abgeschlossen werden. Sie benötigen lediglich ein handelsübliches Smartphone oder ein Tablet.
Der Einsatz teurer Hardware ist überflüssig. Ferner speichert die PEQURIS KYC+ Software die Kundenüberprüfungen prüfungssicher auf mehrfach abgesicherten Servern. Bei einer Überprüfung durch die Behörden sind die Transaktionen damit noch nach Jahren abrufbar. Das führt zu einer hohen Revisionssicherheit und schützt vor Strafen.
Alle Vorteile der PEQURIS KYC+-Software auf einen Blick
Da PEQURIS die Software selbst entwickelt hat, sind sonderwünsche woe eigenes Firmen-Branding, Logos oder die Implementierung zusätzlicher Funktionen möglich und in kurzer zeit umsetzbar.
Übrigens: PEQURIS deckt alle Dienstleistungen rund um das Thema Geldwäscheprävention ab. Auch Online-Anti-Geldwäsche-Schulungen (E-Learning) gehören zu unserem Portfolio. Lassen Sie Ihre Mitarbeiter einfach und flexibel online schulen und sparen Sie sich aufwendige und kostenintensive Präsenzschulungen.
